Washington precisa fechar brechas no comércio de criptomoedas entre Irã e Rússia

Em 1º de outubro de 2026, o Departamento do Tesouro dos EUA designou a rede A7, um arranjo de banco paralelo criado para ajudar Rússia e Irã a driblar sanções, como organização criminosa transnacional. A Financial Crimes Enforcement Network, do Tesouro, propôs excluir do sistema financeiro americano suas empresas de fachada em terceiros países. O Tesouro informou que uma rede de pagamentos russa liderada pelo político moldavo foragido Ilan Shor e estruturada pelo “banco da defesa” russo Promsvyazbank deu suporte à Guarda Revolucionária do Irã (IRGC) e a “proxies iranianos, como Hamas”.

O Promsvyazbank atende quase 70% dos contratos de defesa da Rússia. Embora a medida de 1º de outubro seja um bom começo, ela não vai longe o suficiente. O Departamento do Tesouro afirma que essas empresas de fachada processaram mais de US$ 17 bilhões entre janeiro de 2025 e junho de 2026 para ajudar o banco central do Irã, a Guarda Revolucionária do Irã e organizações terroristas apoiadas pelo Irã a movimentar recursos. Uma das empresas de fachada da rede A7 chegou a negociar diretamente com a frota-sombra iraniana.

Registros em blockchain mostram como o dinheiro circula por esses diversos bancos, empresas e entidades. Em 7 de agosto de 2026, o Departamento do Tesouro designou a Shelbit, uma plataforma iraniana com empresas na Geórgia, na Polônia e nos Emirados Árabes Unidos, por movimentar recursos para carteiras da Guarda Revolucionária do Irã. A TRM Labs, empresa de referência em inteligência e análise de dados em blockchain, rastreou US$ 6,3 bilhões em carteiras ligadas à Shelbit, incluindo US$ 318 milhões de exposição à A7. Em 17 de setembro de 2025, a Shelbit enviou US$ 2 milhões em quatro transferências para uma carteira que o Escritório Nacional de Combate ao Financiamento do Terrorismo de Israel posteriormente designou como infraestrutura do Hamas. Essa designação israelense reforça a conexão entre essas camadas de liquidação e o financiamento do Hamas. A TRM Labs adverte que os dados on-chain mostram por onde o dinheiro passou, mas não quem sabia o quê. Ainda assim, o fato de a Guarda Revolucionária do Irã, Hamas e entidades apoiadas pelo Estado russo terem usado o mesmo mecanismo de liquidação é condenatório.

Shelbit, A7 e TokenSpot compartilham uma mesma camada de liquidação, com a stablecoin USD Tether (USDT) como a rede dominante para movimentar dinheiro entre as partes. Cada uma das plataformas enfrenta sanções ou regras pendentes, mas o Tesouro dos EUA não as trata como tentáculos do mesmo polvo. Esse polvo é hoje o Sberbank, que conecta, coordena e legaliza o resultado final.

Outras brechas permanecem. Em 2 de junho de 2026, o Office of Foreign Assets Control (Ofac), do Departamento do Tesouro dos EUA, designou a Nobitex, a maior corretora de criptomoedas do Irã, e outras três corretoras domésticas iranianas, empurrando o capital iraniano para camadas offshore como a Shelbit e para sistemas russos paralelos. A Lei Federal 282-FZ, sancionada pelo presidente russo Vladimir Putin em 4 de agosto de 2026, passou a permitir que empresas russas liquidem operações de comércio exterior em moedas digitais. Kaplan Panesh, vice-presidente do comitê de orçamento da Duma, afirmou que a lei permite às empresas pagar parceiros “driblando sanções”. O Sberbank, sob sanções totais dos EUA desde 2022, lançou imediatamente liquidações em cripto para o comércio exterior, criando canais apoiados pelo Estado ao lado da A7.

Em 14 de setembro de 2026, o Tesouro dos EUA designou o VTB Bank por montar canais rublo-rial com bancos iranianos e advertiu bancos estrangeiros a cortar laços. Críticos argumentam que sanções secundárias contra bancos russos podem gerar efeitos comerciais colaterais para aliados em terceiros países, mas a exposição é estreita por desenho: a Ordem Executiva 13902 alcança apenas bancos estrangeiros que compensem conscientemente fluxos iranianos; o comércio comum com os vizinhos da Rússia fica fora de seu alcance.

O mecanismo quirguiz também evidencia o problema. Em 6 de outubro de 2026, a TRM Labs avaliou que a TokenSpot, corretora licenciada em Bishkek, opera como fachada da Grinex, sucessora da Garantex, corretora russa sancionada. A TokenSpot enviou à A7 cerca de US$ 680 milhões e aparece entre as contrapartes da Shelbit. O Reino Unido sancionou a TokenSpot dois dias depois. Washington não fez o mesmo e, em 10 de outubro, o regulador do Quirguistão ainda listava a TokenSpot como licenciada. Washington deveria pressionar os reguladores em Bishkek a revogar essa licença.

O Tesouro deveria tratar a A7, a Shelbit, a TokenSpot e os canais da 282-FZ como um único duto interconectado. A regra final da Financial Crimes Enforcement Network deveria abranger as plataformas iranianas de liquidação e compartilhar sua lista não pública de subagentes com os reguladores da Geórgia, da Polônia, dos Emirados Árabes Unidos e do Quirguistão. O Ofac deveria designar a TokenSpot e declarar publicamente que qualquer banco russo ou intermediário licenciado que compense pagamentos em cripto para contrapartes iranianas sob a 282-FZ terá o mesmo destino do VTB Bank.

Por fim, o Tesouro deve fazer valer a Seção 8 da lei conhecida como Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act, que exige que o Departamento do Tesouro impeça plataformas dos EUA de listar stablecoins estrangeiras cujos emissores ignorem ordens de congelamento. Um relatório da equipe da minoria no Senado revelou que 84% de 846 carteiras sancionadas ligadas ao Irã usavam a stablecoin USDT e que a Tether ainda não havia colocado em lista negra carteiras do banco central vazadas na internet em dezembro de 2025. O Tesouro precisa emitir ordens de congelamento de USDT em carteiras ligadas à A7, assim como a Tether congelou US$ 344 milhões em recursos do banco central iraniano em abril de 2026. O fato de que qualquer rede que financia a Guarda Revolucionária do Irã e Hamas ainda liquide transações em tokens atrelados ao dólar reflete o fracasso de Washington em fechar todas as brechas e secar o financiamento do terrorismo.